iChanger: полный аудит обменника

iChanger — обменник криптовалют, сделавший ребрендинг на yChanger. Привлекает высокими лимитами и быстрым обменом. Однако отсутствие лицензии и жалобы пользователей на задержки вывода вызывают вопросы о легальности компании.

Первое впечатление

Обменный пункт iChanger работает уже 6 лет и 3 месяца. В целом сайт проекта выглядит нормально, если не учитывать мелких косяков, вроде пустой ссылки «Последние обмены» в нижнем меню.

Работает с такими платежными системами, как Qiwi, Яндекс.Деньги, Advcash, Payeer, Perfect Money, Exmo, Capitalist, Maincash, ePayments, Элекснет, Livecoin.

Среди поддерживаемых криптовалют: Bitcoin, Tether, USD Coin, True, Paxos, Stable, Dogecoin, ZCash, Ethereum, Litecoin, Dash, Monero, Ripple, Tron, Stellar, Binance Coin, Cardano, NEM, Neo, EOS, Huobi Token.

Пополнять счета и выводить средства можно на карты Сбербанка, Альфабанка, Тинькофф, ВТБ, Газпромбанка, Русского Стандарта, Райффайзенбанка, Рокетбанка, Мира, Промсвязьбанка, Открытия, Казкоммерцбанка, HalykBank, Kaspi Bank, Ак Барс Банка, Приватбанка, Банка Хоум Кредит, Росбанка, Бинбанка, Почта Банка, МТС банка, Россельхоз Банка, Visa и Mastercard.

iChanger также предлагает использовать себя в качестве Bitcoin-кошелька, что не самый безопасный вариант. Чтобы пополнить кошелек, нужно зайти в личный кабинет и нажать на «Пополнить», после чего появится адрес.

Проект сделал ребрендинг, сменив название на yChanger после бана на bestchange. Теперь у проекта новый домен ychanger.net, старый перестали продлевать. На главной странице расположен интерфейс для обмена, для которого требуются e-mail или Telegram и реквизиты.

Информация о размерах комиссий замалчивается. После проведения тестового обмена выяснилось, что комиссии включены в курсы валют. При сумме менее 5000 рублей в направлении на Bitcoin, Litcoin, EXMO, Etherium и менее 3000 рублей на остальные направления взимается дополнительная скрытая комиссия. Ее размеры могут быть произвольно изменены. При выводе на карты Сбербанка взимается комиссия 1% от суммы.

Есть телеграм-бот для обмена @Bot_Ychanger_bot и мобильные приложения, которые установили 1 тыс. человек — не так уж и много для якобы популярного сервиса.

Для связи доступны только анонимный Telegram @Ychanger_official, почта [email protected] и Jabber [email protected]. Нет номера телефона, адреса офиса, полных имен сотрудников. При этом в Telegram не отвечают по 2–3 часа, по остальным контактам вообще не удалось достучаться до поддержки.

На сайте нигде не указаны реквизиты компании, номера лицензий, свидетельства об инкорпорации или регистрации юрлица. Эти документы должны быть в открытом доступе.

В поддержке отказались предоставить какие-либо официальные документы, сославшись на политику компании.

Раздел «Гарантии» содержит только перечень партнеров. Но это не является реальным подтверждением надежности. Должны быть юридические и финансовые гарантии.

ТОП-3 Лучших трейдеров:

🥇 место	🥈 место	🥉 место
BloxTrade	VelvetHaze	Эволюция Рынка
Читать обзор	Читать обзор	Читать обзор

Правила

При обмене на iChanger клиент обязан согласиться с aml-политикой и условиями обменника. В этих документах есть несколько моментов, на которые стоит обратить внимание:

• Обменник может запросить дополнительную идентификацию или провести проверку KYC без объяснения причин (Процедура KYC).
• Обменник может передавать данные о подозрительных транзакциях в правоохранительные органы (Система оповещения о подозрительной деятельности).
• Обменник может отказать в обслуживании без объяснения причин (п.3.3.5 Пользовательского соглашения).
• Обменник не несет ответственности за задержки, связанные с работой сторонних сервисов (п.6.3 Пользовательского соглашения).

Дополнительные условия

У обменника есть реферальная программа, но она вызывает подозрения:

• Система построена по многоуровневой схеме с несколькими ставками вознаграждения. Такая запутанная структура с разными уровнями рефералов усложняет расчет реального размера вознаграждения.
• Ставки реферальных комиссий очень высокие — до 0,6% от оборота привлеченных пользователей. Настолько большие комиссии — признак финансовой пирамиды.

Отзывы

Ранее у обменника было много положительных отзывов на BestChange, однако 9 марта 2022 года его исключили из мониторинга из-за накруток.

В ответ на негативные комментарии в независимых источниках обменник не решает проблемы, а вступает в бесполезные дискуссии.

Из реальных отзывов видно, что клиенты жалуются на задержки вывода средств, проблемы с поддержкой и запросы прохождения верификации после совершения обмена.

Итог

iChanger — обменник, сменивший название на yChanger после бана на BestChange из-за накрутки положительных отзывов. Отказывается предоставлять какие-либо документы, подтверждающие регистрацию и правомочность осуществлять деятельность обменного пункта криптовалют. Клиенты жалуются на задержки вывода средств, пропажу депозитов, полное игнорирование запросов в службу поддержки.