AlfaBit: как не потерять средства при обмене

AlfaBit — это обменник, который часто появляется в рейтинге bestchange с якобы самым выгодным курсом обмена криптовалюты. Хоть со временем проект вырос в экосистему для управления цифровыми активами AlfaBit Group, учитывая проблемы на начальном этапе с отзывами и регулированием, стоит с осторожностью относиться к этой компании.

Проверка обменника

Указано, что обменник работает с 2017 года. Однако проверка по Whois показала, что alfabit.org был зарегистрирован только в 2019, а alfabit.exchange — в 2021 году.

• Домены зарегистрированы по IP из США.
• На сайте указано юридическое пребывание в России.
• На BestChange даны ОАЭ как местоположение.

Такая путаница вызывает вопросы. Зачем прятать реальное местонахождение компании и ее юрисдикцию? Видимо, чтобы избежать ответственности и регулирования. В любом случае официальных свидетельств существования конторы хотя бы в одной юрисдикции — нет.

На сайтах отсутствует информация о регуляторах обменника, нет данных о лицензировании и создателях компании. Это вызывает обеспокоенность в плане прозрачности и надежности сервиса.

Ранее в разделе «Контакты» был указан адрес в Башне Федерация (Пресненская наб., 12, Москва, Россия, 123317), где часто якобы размещаются всякие мошеннические конторы. Также ранее был доступен телефонный номер 79371234567, который сейчас не отвечает.

Для связи с поддержкой AlfaBit предлагаются только онлайн-чат и Telegram @alfabit_support, хотя на сайте обещается круглосуточная поддержка. Однако на практике ответы приходят лишь спустя 3–4 часа после обращения, что не соответствует заявленному уровню сервиса.

На сайте AlfaBit заявлено о наличии мобильных приложений для Android и iOS, однако ссылки в футере не работают. Как выяснилось, это лишь преждевременный анонс, а приложения «еще находятся в разработке». Учитывая декларируемую команду из 100 специалистов и оборот в 35 млн долларов в месяц, странно, что ресурсов не хватает на полноценное приложение и нормальный сайт.

Активность AlfaBit в социальных сетях вызывает много вопросов:

• В VK-группе последний пост от 2020 года и всего 320 подписчиков.
• В Instagram @alfabit.exchange 720 подписчиков, мало кто реагирует на посты, последний был полгода назад.
• В Twitter у них вообще 20 подписчиков и последний пост в 2019 году.
• Более-менее поддерживают Телеграм @AlfaBit_news, но и там последний пост выкладывали в предыдущем квартале.

ТОП-3 Лучших трейдеров:

🥇 место	🥈 место	🥉 место
ThriveLagoon	WillowSprout	Знак Роста
Читать обзор	Читать обзор	Читать обзор

Такие «мертвые» соцсети с минимальной аудиторией и отсутствием активности весьма странны для криптовалютной экосистемы. Это скорее похоже на заброшенный проект или скам.

На сайте AlfaBit отсутствует указание на используемое программное обеспечение для обмена криптовалют. Непонятно, разработан ли собственный софт или используются стандартные решения от сторонних разработчиков.

Также нет информации об аудите безопасности и тестированиях продукта. Это важный аспект для сервисов, работающих с криптовалютами и деньгами пользователей. Но AlfaBit полностью игнорирует вопросы безопасности.

Кроме того, не указано о наличии страховки для компенсации средств пользователей в случае взломов или технических сбоев. А ведь риски потери денег при использовании подобных сервисов достаточно высоки.

Как могут заскамить

Хотя в отношении AlfaBit пока не выявлено явных фактов мошенничества, исходя из многочисленных проблем и нестыковок в его работе, можно предположить, что он скамит пользователей так:

1. Пользователь приходит на сайт AlfaBit, привлеченный якобы выгодным курсом обмена криптовалют.
2. Он размещает заявку на обмен, например, Bitcoin на рубли.
3. В это время происходит резкое падение курса Биткоина.
4. Обменник под разными предлогами затягивает срок обработки сделки.
5. Когда курс опускается до минимума, AlfaBit наконец проводит операцию по этому пониженному курсу.
6. В итоге пользователь получает гораздо меньше рублей, чем рассчитывал изначально при более высоком курсе.
7. А обменник получает дополнительную прибыль за счет задержки операции и проведения ее по более выгодному для себя курсу.

А отсутствие регулирования и официального статуса позволяет AlfaBit фактически безнаказанно применять такие мошеннические схемы.

Отзывы об АльфаБит

В сети много позитивных отзывов об AlfaBit. Однако это в основном те клиенты, которым просто повезло не попасться во время реализации скам-схемы. Кроме того, обменник стимулирует положительные отзывы бонусами, чтобы искусственно раздуть репутацию.

В то же время, имеется множество подтвержденных негативных отзывов и жалоб со стороны пострадавших клиентов:

• Жалобы на задержки при обмене во время резких колебаний курса.
• Отказы в возврате средств или возврат с большими комиссиями.
• Проблемы с выводом криптовалюты на внешние кошельки.
• Игнорирование запросов в поддержку или очень медленное реагирование.

Например, клиент делал обмен на Dash. Прошло 7 часов. Средства не были отправлены на его адрес. Причина непонятна. От обмена он отказался и просит немедленно вернуть средства.

Итог

AlfaBit — это «серый» обменник криптовалют, вызывающий множество вопросов к своей надежности и прозрачности. На сайте отсутствует проверенная информация о регулировании, лицензировании, юридическом статусе и команде проекта. Есть противоречия в заявленном годе основания и данных о доменах. Поддержка работает ненадлежащим образом. AlfaBit применяет сомнительную схему, затягивая обмен во время колебаний курса, чтобы провести операцию по более выгодной для себя котировке за счет клиентов. Многочисленные негативные отзывы реальных пользователей подтверждают проблемы и недоверие.